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黑谷子智库 | 贵州茅台的金融布局

2017-09-20 19:02:42

 

当一个企业做到一定规模之后,一定会想着往金融方向发展,因为只有如此才能将企业做强。贵州茅台也深谙此意,正因如此,茅台集团金融控股公司于近日高调成立,将成为茅台集团内从事金融业务的主要公司。为此,我们将对此进行简要介绍,希望同样能够对其他消费品企业有所帮助。

 

茅台集团进攻金融圈

8月8日上午,上市公司贵州茅台的第一大股东中国贵州茅台酒厂(集团)有限责任公司(以下简称“茅台集团”)的官网挂出一则消息,董事会研讨并通过了《关于筹建成立茅台集团金融控股公司的议案》,并再次重申了2020年“千亿茅台”的小目标。

 

茅台集团董事长袁仁国也在近期接受媒体采访时透露,2020年茅台集团千亿销售目标中,茅台酒板块占700多亿元,其余的200多亿元靠金融板块支撑。

 

这一消息的出现,股市给出了最直接的反应,8月9日,贵州茅台一度涨到492.98元/股,收于490.85元/股。其实早在7月份,茅台集团就释放了要进一步发展金融业务的信号。

 

茅台的金融板块布局

7月28日,贵州茅台宣布出资 8.67 亿元和其他股东一起对“贵州茅台集团财务有限公司”(下称:茅台财务公司)增资。增资完成后,茅台财务公司注册资本将增至 25亿元。

 

茅台财务公司是茅台集团四家自有的金融公司之一。

 

目前,集团公司旗下金融业务已拥有财务公司、基金公司、租赁公司和华贵人寿保险四家金融公司,并投资参股贵州银行、贵阳银行、贵银金租等八家金融企业。

 

银行方面,茅台集团持股贵阳银行1.65%股份;

 

保险方面,茅台集团为华贵人寿保险第一大股东,持股比例为20%;

 

金融租赁方面,茅台集团是贵阳贵银金融租赁有限责任公司的第二大股东,持股20%,控股股东为上市公司贵阳银行;

 

财务公司方面,上市公司贵州茅台为第一大股东,持股51%;茅台集团作为第二大股东,持股35%;

 

证券方面,广东丝路证券注册资金为人民币20亿元,贵州茅台为其第一大股东,出资7.7亿元,占38.5%股权。

 

投资基金方面,茅台集团控股了茅台建信(贵州)投资基金管理有限公司,持股51%,注册资本3亿元。

 

从目前公开数据来看,其金融板块已经取得相当不错的成绩:2016年1-9月,贵州茅台财务公司、基金公司和上海融资租赁公司共实现收入10.1亿元,比去年同期增加3.6亿元,增长54.3%,实现利润4.8亿元,比去年同期增加2亿元,增长73.5%,利润指标超额完成年度任务。

 

由此看来,茅台成立金融控股公司是早有“预谋”。茅台集团下一步走向势必要扩充金融版图。

 

茅台将剑指何方?

金融是一个重监管、重牌照的行业,每扩充一个业务,都在于拿下该领域的金融牌照,茅台集团会先从哪些领域入手呢?

 

考虑到茅台在传统金融领域已经布局不少了,目前的短板在互联网金融领域,考虑到长远发展,应该也会有所布局。(以下为分析,不作为投资参考哦~)

 

1、P2P网贷:2016年,贵州茅台的酒类产量约6万吨,销量约3.7万吨,上下游供应链庞大,若茅台进军P2P网贷,最有可能以其自身为核心的供应链金融作为突破口进入。

 

2、小贷公司:无论是小贷公司还是网络小贷公司,其与网贷最大的不同就是具备了放贷资质,2016年贵州茅台期末现金及现金等价物余额约627.9亿元,这钱与其留着屯灰,何不让它们去“生孩子”呢?

 

3、保理公司:保理公司实际是归商务部监管,但是其运行模式与金融高度相似,所以一直被外界认为是类金融机构。保理公司最大的好处就是可以盘活企业甚至整个供应链的运转,对于茅台集团而言,不好说保理业务是否对千亿小目标有实际意义,但是保理公司设立的门槛比价低,对于继续扩军的茅台集团来说聊胜于无。

 

4、第三方支付:第三方支付是一个门槛很高,且需要大量资金的行业,中汇电子支付有限公司曾通过向奥马电器旗下的中融金大量借款维持用户T+0的提现服务,不过资金对于茅台集团而言,钱显然不是问题。

 

但是近期第三方支付牌照的收紧和监管层的政策下发,可能影响茅台集团布局第三方支付的进度和决心。

 

5、消费金融:茅台集团自带经销商场景,自带大量资金,自带大量用户,是天生的消费金融玩家,茅台集团做不做消费金融,最大的阻碍就是,它自己愿不愿意做。

 

 

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